달러투자법 (환차익거래)

재테크 및 아이디어

달러투자법과 수익률 대공개 (환차익 거래)

by 부동산다 2022. 5. 6.

한국과 미국의 환율 차이를 활용하여 환차익 거래를 할 수 있습니다. 이론적으로 연평균 약 15%~20% 정도의 수익률이 가능해 보이는데, 환율 변동과 관련된 자동 알람(텔레그램 알람 봇) 기능을 활용하면 보다 손쉽게 달러 투자 수익을 낼 수 있을 것으로 보입니다. 

 

 

하단에 '일자별 달러 수익금 및 수익률 표 (2019.05~2022.05)-Excel 파일'을 정리해 놓았습니다. 내용을 참고하시면 해당 투자법에 대해 보다 더 쉽게 이해하실 수 있습니다. 

달러 투자법 - 환차익 거래 기본 원리

 

기본적으로 한국과 미국의 '환율 차이' 그리고 '외환시장 개장 시간 차이'를 활용한 투자법입니다. 기본 원리를 쉽게 설명하기 위해 한 가지 투자 예시를 들어 보겠습니다. 참고로, 한국과 미국의 외환시장 개장 시간은 아래처럼 움직이게 됩니다. 

 

 

1. 달러 외환시장 개장 시간 (한국 기준)

한국 장 : 09:00 ~ 18:00

미국 장 : 23:30 ~ 익일 (다음날) 06:00

 

→ 익일(다음날) 06:00 ~ 09:00 사이에 공백이 발생함

→ 익일(다음날) 06:00 ~ 08:20 사이에는 전날 한국 장 마감 기준의 환율 적용

→ 익일(다음날) 09:00 이후부터는 미국장 마감 기준의 환율 적용

 

 

2. 달러 투자 예시 (환차익 거래)

한국 장 : 09:00 ~ 18:00 (1,200원/달러에 마감)

미국 장 : 23:30 ~ 익일 (다음날) 06:00 (1,250원/달러에 마감)

 

→ 익일(다음날) 06:00 ~ 08:20 사이에 전날 한국 마감 기준으로 달러 매수 (1,200원/달러)

→ 익일(다음날) 09:00 이후에 미국 마감 기준으로 달러 매도 (1,250원/달러)

→ 1달러당 50원 차익 발생

→ 수수료 고려 시 (사고팔고 약 4원, 90% 환율 우대 기준), 1달러당 46원 차익 발생

→ 1,000 만원 (약 8,333달러) 투자했을 경우, 약 41만 원 수익 발생 (참고로, 달러 거래 일 최대 1,000만 원이 한도임)

 

 

물론 위의 극단적인 예시와 같이 하루 만에 환율이 50원이나 오르는 일은 아예 없다고 봐도 무방합니다. 하지만, 환율의 이러한 지속적 변동성을 활용한다면, 그리고 종가 (전날) 대비 시가 (다음날)가 더 높은 날을 파악할 수 있다면 지속적으로 수익을 발생시킬 수 있습니다. 

 

 

달러 투자법 - 환차익 거래 수익 가능성과 수익률

 

달러투자-환차익-수익가능구간

 

위의 그림은 달러 투자법 (환차익 거래)을 통한 수익 실현 가능 구간을 보여주고 있습니다. 달러 거래 수수료가 4원 정도 수준이기 때문에, 해당 수준 이상의 차익(다음날 시가 - 전날 종가) 구간부터는 수익 실현이 가능해집니다. 

 

 

한편, 아래는 해당 달러 투자법이 얼마나 유효할 수 있는지를 보여줍니다. 2019.5~2022.5 사이의 과거 데이터를 기반으로 작성되었으며, 수익 실현 가능성을 수치로 보여줍니다. 

 

 

1. 달러 투자(환차익 거래) 수익 실현 가능성과 수익률

1. 투자기간 : 2019.05.07 ~ 2022.05.03

2. 투자기간 (영업일) : 741일

3. 수익 실현 가능일 (순이익 > 0원) : 178일

4. 수익 실현 가능일 비율 : 약 24%

5. 누적 수익률 (일별 1,000만 원 투자 가정 시)

 

- 2019.5 ~ 2020.5 : 수익률 26% (수익금 2,644,570원)

- 2020.6 ~ 2021.6 : 수익률 20% (수익금 2,022,434원)

달러투자방법 (환차익 거래 수익률, 2019.05_2020.05).xlsx

0.08MB

- 2021.7 ~ 2020.5 : 수익률 14% (수익금 1,384,275원)

 

연평균 수익률 약 20%

자동 알람을 통한 환차익 거래 (환율 변동 알람)

 

달러 투자를 하기 위해 매일 새벽 환율 현황판을 들여다볼 수는 없습니다. 그렇기 때문에 자동 알람을 활용한다면 보다 손쉽게 투자를 해야 하는 날을 알 수가 있습니다. 

 

 

아래는 텔레그램 알림 봇을 활용하여 설정한 조건 값의 환차가 발생하는 경우 알람이 올 수 있도록 하는 방법을 설명해주고 있습니다. 해당 링크를 활용하셔서 원하시는 조건 값의 환차를 설정하시고, 언제 투자에 나서야 하는지 보다 간편하게 알람을 받을 수 있도록 해보세요.

 

※ 텔레그램 알림 봇을 활용하여 환율 알람 설정하기

 

https://blog.naver.com/dandanhandol/222459794394

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